Projet tutoré pour la licence professionnelle Banque Finance Assurance

Extraits de l'exposé

[...] Devoir de conseil du conseiller Une des obligations du conseiller de clientèle est le devoir de conseil et ici un devoir de conseil sur les risques des accidents de la vie, protection de ses proches. Ne pas parler de prévoyance serait un manquement au devoir de conseil du banquier. C. Pourquoi présenter une action sur ce sujet ? 3. Quels avantages pour le client de souscrire un contrat de prévoyance ? L a prévoyance permet de verser un capital en cas d'invalidité ou de décès. [...]

[...] Le client sait que l'entretien a pour but d'améliorer le fonctionnement du compte souvent au débit. Celui-ci en est bien conscient et met en avant l'argument que certes celui- ci est très souvent à découvert mais qu'il a des revenus importants et que la banque est gagnante par les agios et frais prélevés. Nous lui répondons que notre objectif n'est pas de prélever des frais pour découvert à nos clients mais de les guider vers la solution optimale afin qu'il n'y ait pas d'incidents sur le compte et que tout se passe bien. [...]

[...] En effet, pour chaque contrat de prévoyance, il y a une date limite de contrat. C'est-à-dire que s'il n'arrive aucun accident à l'assuré avant un âge limite fixé par le contrat celui-ci ne percevra rien de l'assureur. En effet l'assuré s'était protégé contre un risque qui peut dans certains cas ne jamais se produire avant l'âge limite de l'assuré pour le contrat. Dans ce cas l'assureur, en l'occurrence la banque, est gagnant car il aura perçu plusieurs années de cotisations et n'aura pas versé de capital. [...]

[...] De septembre à janvier je suis principalement resté a l'accueil afin d'appréhender au mieux l'outil informatique Banque populaire et aussi par nécessité pour le bon fonctionnement de l'agence ; en effet j'ai du remplacé la personne de l'accueil à de nombreuses reprises. Missions à l'accueil : L'accueil est un poste important dans une agence bancaire, en effet c'est le premier contact qu'a un client ou un prospect avec l'agence. C'est lors de ce premier contact qu'un client ou un prospect se fera une image de l'agence, sourire et courtoisie sont donc de rigueur. [...]

[...] Car qui dit travail précaire, dit pas de logement stable, pas de compte bancaire à 5 millions de personnes, selon les associations), un accès aux soins limité et, au bout du compte, "un nombre croissant" de salariés piégés dans un "cercle vicieux" générateur de pauvreté, conclut une récente étude publiée par l'Ires Aujourd'hui avec ces facteurs cités tels que la stagnation des salaires, l'augmentation croissante du chômage, le développement des travailleurs pauvres on assiste à une croissance de la population avec des salaires modestes, peu élevés et qui n'évoluent pas toujours. Pour ces personnes les possibilités de se constituer une épargne de précaution est très réduite et par conséquent ne peut anticiper certains risques. Ceux-ci ne peuvent surmonter une baisse de revenus en cas d'accident du travail ou bien une disparition de revenus due à un décès. [...]